Perguntas Frequentes

O planeamento financeiro estratégico é um processo abrangente que envolve a análise da sua situação financeira atual, definição de objetivos a longo prazo e criação de um roteiro detalhado para alcançar esses objetivos.

Este processo inclui:

• Análise completa dos seus ativos e passivos
• Avaliação dos seus padrões de gastos e poupanças
• Definição de metas financeiras realistas
• Estratégias de investimento personalizadas
• Planeamento para reforma e proteção do património

Os resultados do planeamento financeiro estratégico variam consoante os seus objetivos e situação inicial. Geralmente, pode esperar:

• Primeiros 3 meses: Organização das finanças e implementação de estratégias básicas
• 6-12 meses: Melhorias visíveis na poupança e gestão de despesas
• 1-3 anos: Crescimento sustentável do património e progresso significativo
• 5+ anos: Consolidação da segurança financeira a longo prazo

A consultoria financeira foca-se na educação e orientação, enquanto a gestão de património é um serviço mais abrangente:

As nossas recomendações são sempre personalizadas com base no seu perfil de risco, objetivos e horizonte temporal. Trabalhamos com:

• Fundos de investimento diversificados
• ETFs (Exchange Traded Funds)
• Obrigações do Estado e corporativas
• Produtos de poupança reforma (PPR)
• Investimentos imobiliários
• Seguros de vida com componente de investimento

Cada estratégia é cuidadosamente adaptada às suas necessidades específicas e ao contexto económico atual.

A análise de risco é um processo detalhado que considera múltiplos fatores:

• Perfil pessoal: Idade, situação familiar e profissional
• Objetivos: Prazo e importância de cada meta financeira
• Tolerância ao risco: Capacidade emocional para lidar com volatilidade
• Situação financeira: Rendimentos, despesas e reservas de emergência
• Experiência: Conhecimento e histórico de investimentos

Esta análise é revista regularmente para garantir que a estratégia se mantém alinhada com as suas necessidades.

A frequência de revisão depende do tipo de serviço e das condições de mercado:

• Monitorização contínua: Acompanhamento diário dos mercados
• Revisões trimestrais: Análise detalhada da performance
• Reuniões semestrais: Discussão presencial ou virtual dos resultados
• Revisão anual: Avaliação completa e ajuste da estratégia

Em situações de volatilidade extrema ou mudanças na sua situação pessoal, fazemos revisões extraordinárias.

Para iniciar o processo de planeamento financeiro, solicitamos:

• Documento de identificação válido
• Comprovativo de residência (últimos 3 meses)
• Declaração de IRS dos últimos 2 anos
• Extratos bancários das contas principais
• Documentos de investimentos existentes
• Apólices de seguros em vigor
• Informações sobre créditos e financiamentos

Toda a documentação é tratada com máxima confidencialidade e segurança.

Os nossos serviços são estruturados para diferentes perfis de investidor:

• Consultoria básica: Sem valor mínimo de investimento
• Planeamento completo: A partir de 50.000€
• Gestão de património: A partir de 150.000€
• Clientes premium: A partir de 500.000€

Disponibilizamos várias formas de acompanhamento:

• Plataforma online: Acesso 24/7 aos seus investimentos
• Relatórios mensais: Resumo detalhado da performance
• App móvel: Consulta rápida em qualquer lugar
• Reuniões regulares: Discussão presencial dos resultados
• Alertas automáticos: Notificações sobre movimentos importantes

O nosso objetivo é garantir que está sempre informado sobre o estado dos seus investimentos.